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浦发银行曝19宗违法违规 银监会罚没5855万元

来源:中国经济网 作者:涡河网 人气: 发布时间:2018-05-06
摘要:银保监会网站今日发布的行政处罚信息公开表(银监罚决字〔2018〕4号)显示,上海浦东发展银行因19项违法违规事实,被银监会罚款5845万元,没收违法所得10.927万元,罚没合计5855.927万元。这一处罚发生在银保监会成立前,故处罚单位为银监会。
  银保监会网站今日发布的行政处罚信息公开表(银监罚决字〔2018〕4号)显示,上海浦东发展银行因19项违法违规事实,被银监会罚款5845万元,没收违法所得10.927万元,罚没合计5855.927万元。这一处罚发生在银保监会成立前,故处罚单位为银监会。
 
  浦发银行主要违法违规事实(案由)如下:
 
  (一)内控管理严重违反审慎经营规则;
 
  (二)通过资管计划投资分行协议存款,虚增一般存款;
 
  (三)通过基础资产在理财产品之间的非公允交易进行收益调节;
 
  (四)理财资金投资非标准化债权资产比例超监管要求;
 
  (五)提供不实说明材料、不配合调查取证;
 
  (六)以贷转存,虚增存贷款;
 
  (七)票据承兑、贴现业务贸易背景审查不严;
 
  (八)国内信用证业务贸易背景审查不严;
 
  (九)贷款管理严重缺失,导致大额不良贷款;
 
  (十)违规通过同业投资转存款方式,虚增存款;
 
  (十一)票据资管业务在总行审批驳回后仍继续办理;
 
  (十二)对代理收付资金的信托计划提供保本承诺;
 
  (十三)以存放同业业务名义开办委托定向投资业务,并少计风险资产;
 
  (十四)投资多款同业理财产品未尽职审查,涉及金额较大;
 
  (十五)修改总行理财合同标准文本,导致理财资金实际投向与合同约定不符;
 
  (十六)为非保本理财产品出具保本承诺函;
 
  (十七)向关系人发放信用贷款;
 
  (十八)向客户收取服务费,但未提供实质性服务,明显质价不符;
 
  (十九)收费超过服务价格目录,向客户转嫁成本。
责任编辑:涡河网